東京のファクタリング業者おすすめ！即日OK・チャレンジ融資やプラスサポートも

「即日資金化できる東京のファクタリング業者を知りたい」

「東京のファクタリング業者を選ぶ際のポイントが知りたい」

東京で事業を経営する方は、資金調達の際にこのような疑問が浮かびませんか？数あるファクタリング業者から自分に合った業者を探すのは、至難の業ですよね。

そこで、本記事では東京でおすすめのファクタリング業者を紹介します。また、東京都で利用できる融資やサポートなども解説しますので、ぜひ参考にしてみてください。

東京のファクタリング業者おすすめ！即日資金化・法人向け

法人向けのファクタリング業者を探す場合は、以下の3社がおすすめです。

• 日本中小企業金融サポート機構
• QuQuMo
• アクセルファクター

3社とも即日資金化が可能なので、お急ぎの方でも利用しやすいでしょう。また、高額買取にも対応しているため、法人の大口取引でも安心です。

日本中小企業金融サポート機構

出典：日本中小企業金融サポート機構

「日本中小企業金融サポート機構」は、中小企業や個人事業主を対象としたファクタリング業者です。

多くのファクタリング業者とは異なり、非営利団体である一般社団法人が運営しています。

3万円〜2億円までの買取実績があるため、大型案件の売掛債権も相談可能です。

ファクタリングだけでなく、助成金や補助金の案内など、さまざまな角度からサポートを得たい方にとって頼れる存在となるでしょう。

【日本中小企業金融サポート機構はこちらから】

QuQuMo

出典：QuQuMo

スピーディーに資金調達したい方には「QuQuMo」がおすすめです。申し込みから入金まで最速2時間なので、急な資金不足にも対応可能です。

一般的な2社間ファクタリングの手数料は約10〜20％ですが、QuQuMoは1％〜と業界トップクラスの低手数料を実現しています。

また、上限金額を設けていないため、少額から高額まで、幅広い資金ニーズに応えてもらえます。

スピードと低手数料を求める方は、QuQuMoの利用を検討してみてください。

【QuQuMoはこちらから】

アクセルファクター

出典：アクセルファクター

審査に不安がある方は「アクセルファクター」に申し込むのがおすすめです。

アクセルファクターでは、独自の基準を設けた柔軟な審査を行っているため、審査通過率は業界内でも高水準の93.3％を実現しています。

そのため、銀行融資や他のファクタリング業者に断られた方でも相談しやすいでしょう。

また、売掛金が高額な場合、ファクタリング手数料が低くなるメリットもあります。他社の審査に落ちた方や見積もりが高いと感じた方は、アクセルファクターをご検討ください。

【アクセルファクターはこちらから】

東京のファクタリング業者おすすめ！即日資金化・個人向け

東京で個人向けファクタリング業者を探している方は、以下の3社がおすすめです。

• フリーナンス
• ペイトナーファクタリング
• ラボル

これらの業者は即日資金化に対応しており、WEBから簡単に申し込めます。

どの業者も1万円〜の買取りに対応しているので、個人事業主ならではの少額取引でも利用しやすいでしょう。

フリーナンス

出典：フリーナンス

「フリーナンス」は、フリーランスと個人事業主を支えるサービスを提供しています。即日払いが可能なため、急な出費にも対応。

フリーナンス口座を振込先に指定すると、スムーズに手続きできるほか、利用回数に応じて手数料を下げられます。

また、無料登録で加入できる「あんしん補償Basic」は、業務上の事故にも補償が付くので、フリーランスの方にとって心強いサービスの一つです。

保険も兼ねてファクタリングを利用したい方は、フリーナンスを検討してみてください。

【フリーナンスはこちらから】

ペイトナーファクタリング

出典：ペイトナーファクタリング

審査から振込までの速さを重視したい方には、最短10分で資金化が可能な「ペイトナーファクタリング」がおすすめ。

ペイトナーファクタリングなら、審査完了と同時にお金が振り込まれるため、入金までの待ち時間が発生しません。

申し込みに必要な書類は、請求書と本人確認書類の2点だけ。通帳や事業計画書の提出は不要です。

すぐに資金調達が必要な方や、少ない書類で手軽に利用したい方は、ペイトナーファクタリングを利用候補に加えてみてください。

【ペイトナーファクタリングはこちらから】

ラボル

出典：ラボル

「ラボル」は、フリーランス・個人事業主向け資金調達サービスNo.1に選ばれている実績の高い業者です。

買取対象が幅広く、業種や職種を問わないほか、独立直後の企業であっても柔軟な対応が期待できます。

忙しい方でもWEB完結で手続きできますから、なるべく簡単に資金調達できる方法を探している方におすすめです。

申し込みに必要な書類は本人確認書類と請求書、取引を裏付けるデータのみ。書類集めに手間がかからないのも魅力です。

個人事業主やフリーランスとの取引実績の高さで選びたい方は、ラボルを選びましょう。

【ラボルはこちらから】

東京の優良ファクタリング業者を選ぶポイント

安心して利用できる優良なファクタリング業者を探すためには、以下の3点をチェックしてみてください。

• 手数料の安さ
• 入金スピード
• 買取可能額の範囲

それぞれのポイントを事前に確認しておけば、信頼性の高い業者を選べるでしょう。

手数料の安さ

優良なファクタリング業者に共通しているのは、手数料の安さです。

ファクタリングでは手数料が差し引かれた額が入金されるため、売掛金（後で受け取る予定のお金）をそのまま受け取れるわけではありません。

手数料はファクタリング業者の取り分となるので、低手数料の業者を選べば、受け取れるお金が多くなるでしょう。

ファクタリングの一般的な手数料は、以下の通りです。

上記より明らかに高い手数料が設定されている場合は、ファクタリング業者を装った闇金の可能性がありますから、利用は避けてください。

入金スピード

すぐに資金調達が必要な場合は、入金スピードを重視して選びましょう。

入金までのスピードは、ファクタリング業者によって異なります。そのため、ファクタリング業者の公式サイトで入金までの時間をあらかじめ確認しておくことが大切です。

さらに、資金調達をよりスムーズに行うには以下の2点も欠かせません。

• 2社間ファクタリングを利用する
• 必要書類を用意しておく

2社間ファクタリングを利用すれば、売掛先の承諾を得る手間が省け、迅速な取引が可能です。また、申し込む前に必要書類を用意しておけば、審査までの時間を短縮できます。

ファクタリング業者によって必要書類が多少異なるため、公式サイトで入金時間を調べる際に、一緒に確認してみてください。

買取可能額の範囲

ファクタリングを行う際には、業者が対応している買取可能額の範囲を確認しておきましょう。

業者によって買取可能額が異なり、売掛金の額が買取範囲を超えていると利用できないためです。

法人の場合は買取可能額の上限を超えてしまう可能性があり、個人の場合は買取額の下限に達せず利用できないケースがあります。

ファクタリングに利用したい売掛金の額面を踏まえたうえで、上限額と下限額の範囲が適切な業者を選ぶことが大切です。

東京でファクタリング以外の資金調達方法

東京では、都内の助成制度や融資制度を利用すると、ファクタリングを行うことなく資金を手に入れられる可能性があります。

主な方法は、以下の4つです。

• クラウドファンディングの助成金
• 事業継承融資
• チャレンジ融資
• 東京プラスサポート

それぞれの制度について詳しく解説するので、ファクタリング以外の資金調達を考えている方はぜひ参考にしてみてください。

クラウドファンディングの助成金

東京都で新たに事業を立ち上げたいと考えている方は、クラウドファンディングの助成金を利用してみましょう。

クラウドファンディングの助成金は、主に新事業の立ち上げや事業改善に向けた支援制度です。

対象となるプロジェクトを以下に記載したので、当てはまるものがないか、確認してみてください。

引用：クラウドファンディング活用助成金の概要｜東京都

また、それぞれの助成金額は以下の通りです。

引用：クラウドファンディング活用助成金の概要｜東京都

助成対象となるプロジェクトを検討中の方、または事業の見直しを検討している方は、ぜひクラウドファンディングの助成金を申請してみてください。

【クラウドファンディングの助成金についての詳細はこちらから】

事業継承融資

東京都で事業継承を検討している方や、事業継承した中小企業の方には、事業継承融資がおすすめです。

10年以内に事業継承を計画している、もしくは継承後5年未満の場合に申し込めます。また、経営の安定に取り組む中小企業の方も対象です。

融資利率は以下の表をご参考ください。

出典：令和5年度 東京都中小企業制度融資のご案内｜東京都

なお、事業継承融資については、東京都産業労働局の公式サイト上の「東京都中小企業制度融資一覧」で詳しい内容を確認できます。

将来の事業継承に向けて資金繰りを安定化させたい方は、積極的に活用してみましょう。

【事業継承融資の詳細はこちらから】

チャレンジ融資

チャレンジ融資とは、新事業の開拓や新製品の開発等、事業者の挑戦を後押しするための融資制度です。

東京都で起業している企業が対象となりますが、融資を受けられる業種に制限がある点に注意してください。

対象となる事業者は以下の通りです。

出典：チャレンジ – 東京都産業労働局

チャレンジ融資の融資限度額は1億円とされており、融資期間は10年以内、据置期間は2年となっています。

融資利率などは以下をご確認ください。

出典：チャレンジ – 東京都産業労働局

資金不足で事業の挑戦に踏み切れない方は、ぜひチャレンジ融資に申請してみてください。

【チャレンジ融資の詳細はこちらから】

東京プラスサポート融資

東京プラスサポート融資は、東京都と地域の金融機関が連携して都内の中小企業の資金繰りをサポートする融資制度です。

他の制度融資と併用できるのが大きな特徴であり、組み合わせによってはさらに大きな資金を得られます。

金融系サービス企業として名高い「オリックス株式会社」が保証機関となっているため、信頼性の高い場所で融資を受けたい方にもおすすめです。

限度額や利率などは以下をご参考ください。

出典：東京プラスサポート®のご案内｜東京都産業労務局

業種の指定がないので、東京都で事業を営む中小企業の方は申し込んでみるとよいでしょう。

【東京プラスサポート融資の詳細はこちらから】

まとめ

東京でファクタリング業者を探している場合は、手数料や入金スピード、買取可能額の範囲を把握したうえで申し込みましょう。

法人・個人など、事業形態によっても利用しやすい業者は異なるため、複数社を比較しながら検討することが大切です。

東京の助成制度や融資制度と併用すると、さらに費用を抑えた資金繰りも可能になるので、利用できる制度がないか、一度確認してみてください。