「ファイナンシャルプランナーに相談したいけど、どうやって探せばいいのかな？」
「保険や資産運用について見直したいけど、誰に相談したら良いのか分からない」
ファイナンシャルプランナーへの相談を検討している方の中には、このようなお悩みをお持ちの方も多いのではないでしょうか。大切なお金の相談は信頼できるプロに依頼したいですが、様々なサービスがあって迷ってしまいますよね。
そこで本記事では、ファイナンシャルプランナーに無料で相談できるおすすめサービスを紹介します。
自分にあったファイナンシャルプランナーの探し方や、相談時の注意点についても解説していますので、ぜひ最後までチェックしてみてください。
FPに無料相談してみた人がおすすめしたファイナンシャルプランナーサービス
まず、ファイナンシャルプランナーに相談できるおすすめのサービスを5つ紹介します。全て無料で相談できるので、複数のサービスを利用して比較検討してみても良いでしょう。
- マネプロ
- Bright(ブライト)
- ガーデン
- 保険クリニック
- 保険のマンモス
マネプロ
出典：マネプロ
「マネプロ」は、相談件数が15万件を超える人気の金融コンサルティングサービスです。
特定の金融機関に偏らない立場からのアドバイスを重視しており、約60社の提携金融機関の中から自分にあった商品を提案してもらえます。
また、資産運用のプロである「IFA」が在籍している点も、他社にない魅力のひとつです。
フラットな視点で相談にのってもらいたい方や、資産運用に興味がある方には特にオススメのサービスといえるでしょう。
Bright(ブライト)
出典：Bright
「Bright」は、98％と高い相談者満足度が魅力のFPサービスです。年間100件以上の面談によって蓄積されたノウハウをもとに、質の高いサービスを提供しています。
アドバイザーは全て徹底した教育を受けた正社員なので、担当者ごとの対応力に差が少なく、安心して依頼できるでしょう。
長期的なサポートを大切にしており、転職や出産など、ライフイベントの発生に合わせて都度相談したい方にもぴったりです。
ガーデン
出典：ガーデン
「ガーデン」は、自分に合ったお金のプロを紹介してもらえる無料相談サービスです。
ホームページには「保険料の見直しをしてもらい、余ったお金で貯金できた」「携帯電話や保険を見直して無理なく積立を始められた」との口コミも多く載っているので、効率的に貯金をしたい方はぜひチェックしてみてください。
今なら、通常1000円以上するお金関連の書籍が無料でもらえる、お得なキャンペーンも実施中です。
】保険クリニック
出典：保険クリニック
「保険クリニック」は、独自のシステムで自分に合った商品を客観的に見つけられる保険ショップです。他社にはない「保険まるわかりシート」を活用して、一目でかんたんに保障内容を比較できます。
全国に266店舗あり、子どもを自由に遊ばせられるキッズスペースも併設しているので、小さな子どもがいても安心して相談できるでしょう。
来店以外にも自宅やオンラインでの相談も受付けており、自分に合った相談スタイルを選べるのも魅力のひとつです。
【保険クリニックの詳細はこちら】
保険のマンモス
出典：保険マンモス
「保険のマンモス」は、日本最大級のFPマッチングサービスです。全国4,500人以上の優秀なファイナンシャルプランナーの中から、自分に最適なお金のプロを紹介してもらえます。
ファイナンシャルプランナーは特定の金融機関に所属していないため、フラットな立場からアドバイスしてもらえる点も魅力のひとつです。
紹介されたファイナンシャルプランナーが合わなかった場合は、担当変更できる「イエローカード制」を取り入れているため、初めてでも安心して利用できるでしょう。
手軽に自分に合ったファイナンシャルプランナーを探したい方にオススメです。
ファイナンシャルプランナーの探し方・ポイント。独立系など
ここでは、ファイナンシャルプランナーの探し方について解説します。以下の点を踏まえておくと、効率よく自分にあったファイナンシャルプランナーを見つけられるでしょう。
- 予算で選ぶ
- 相談内容から探す
- 口コミを確認する
予算で選ぶ
ファイナンシャルプランナーの相談には、無料のものと有料のものがあります。料金に差があるのは、それぞれの収益源が異なるからです。
たとえば、金融機関に所属しているファイナンシャルプランナーは、金融商品の販売手数料を主な収益源にしているため、相談料はかかりません。
一方、独立系のファイナンシャルプランナーは、相談料自体を収益源にしているため、有料での相談となります。
独立系は中立な立場でアドバイスしてもらえる点が魅力ですが、金融機関に所属しているファイナンシャルプランナーは自社の商品知識が深いというメリットがあります。
どちらが良いかは、個人のニーズによって異なるでしょう。まずは無料相談を試してみて、満足できない場合に有料相談を検討してみるというのもオススメです。
相談内容から探す
ファイナンシャルプランナーには、それぞれ専門分野や得意分野があります。相談したい内容が決まっている場合は、その内容に合ったファイナンシャルプランナーを探すと良いでしょう。
ホームページには相談実績や対応事例などが掲載されていることも多いので、よく確認してみてください。
「検索すると沢山ヒットして迷ってしまう」「どの人が良いか選べない」という場合は、自分にあったプロを紹介してくれるサービスを利用すると効率的です。
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口コミを確認する
相談したいファイナンシャルプランナーが見つかったら、口コミを確認してみましょう。口コミは利用者の生の声が載っているため、ファイナンシャルプランナーを探す上で非常に参考になります。
口コミを見る際のポイントは、個人によって捉え方や感じ方が異なる点を理解しておくことです。
例えば、評価の低い口コミの内容が「聞きたい内容についての助言をあまりもらえなかった」という内容だとします。
この場合、単に相談者の相談内容が明確でなかっただけという可能性もあるでしょう。事前に相談内容を具体的に伝えておけば、有益なアドバイスをもらえたかもしれません。
このように、口コミは個人の価値観や印象が大きく反映されます。仮に悪い口コミを見つけても、客観的な視点で判断するようにしましょう。
ファイナンシャルプランナー相談時の注意点
ここでは、ファイナンシャルプランナーに相談する前に注意したいポイントを紹介します。有意義な相談にするために、ぜひチェックしてみてください。
- 相談内容を明確にする
- 相談したい分野の専門知識があるか確認する
- 保有資格を把握する
相談内容を明確にする
ファイナンシャルプランナーに相談する前に、相談内容を明確にしておきましょう。何を相談したいのか決まっていない場合、様々な方向へ話題が広がって、時間内で聞きたいことを十分に聞けない可能性があります。
可能であれば、相談内容について事前に調べてみるのもオススメです。「当日プロに聞いた方が確実だ」と思うかもしれませんが、基本的なことを自分で調べておくことによって、ファイナンシャルプランナーの話をより理解できるようになります。
相談前に聞きたい内容を整理して、より有益な時間を過ごせるようにしましょう。
相談したい分野の専門知識があるか確認する
ファイナンシャルプランナーによって、得意な分野と苦手な分野があります。例えば、保険会社出身で保険や金融商品には詳しいが、不動産については苦手でよく分からないということも。
ファイナンシャルプランナーが自分の相談したい内容に精通していない場合、適当にはぐらかされてしまったり、「調べてみます」と持ち帰られて回答をもらえないこともあるでしょう。
相談する前に、相談したい分野での実績や、保有資格などを確認して、相談内容にマッチしたファイナンシャルプランナーへ依頼するのがオススメです。
保有資格を把握する
ファイナンシャルプランナーは金融におけるプロですが、ファイナンシャルプランナー資格があれば何でもできるという訳ではありません。
たとえば、投資信託を販売するには証券外務員資格を持っている必要があります。また、保険の見直しをしたあと保険の加入手続きをする場合は、保険募集人の資格が必要です。
このように、ファイナンシャルプランナーの資格だけではできないことがあります。
ライフプランの設計や見直しをしてもらうだけでなく、プランに沿った商品を提案してもらいたい場合は、適切な資格を保有しているか事前に確認しておくと良いでしょう。
まとめ
本記事では、ファイナンシャルプランナーに無料で相談できるおすすめのサービスを紹介しました。相談は有料と無料の場合がありますが、まずは無料相談から試してみるのがオススメです。
良いファイナンシャルプランナーを見つけるためには、相談内容を明確にして、自分の相談したい分野に詳しい方を探すと良いでしょう。
自分で探すのが難しい場合は、自分に合ったプロを探してくれるサービスを利用するのも一案です。
最適なファイナンシャルプランナーを見つけて、有意義な相談ができるようにしたいですね。
