ファイナンシャルプランナーへの相談は意味ない・むかつく？知恵袋の評判・無料・住宅ローンなど

家計のやり繰りや資産形成について悩みを抱えている場合、ファイナンシャルプランナーに相談することで明確なアドバイスを受けられるでしょう。

しかし、相談方法を調べると「意味ない」「注意」などネガティブな検索候補が上がってくるため、不安に思う方も多いのではないでしょうか。

実際のところ、ファイナンシャルプランナーへの相談で危険なことはなく、無料の場合でも後からお金を請求される心配はないので安心してください。

今回は、ファイナンシャルプランナーへの相談が意味ない・注意と言われる理由や知恵袋などの口コミ、有料・無料の違いを解説します。

無料で利用できるおすすめの相談先も紹介するので、ぜひ参考にしてください。

ファイナンシャルプランナーへの無料相談は意味ない？危険・注意と言われる理由。住宅ローンなど

実はファイナンシャルプランナーへの相談が意味ない・注意と言われる理由に明確な根拠はありません。

しかし無料相談を行っているイメージが強いことから、裏がありそう・怪しいといった憶測が独り歩きしてしまっている状態と言えます。

特に以下のような理由で、注意が必要だと感じてしまう方が多いようです。

• 後から料金を請求されそう
• 保険や投資などの押し売りが不安

それぞれ詳しく見ていきましょう。

後から料金を請求されそう

最近では、ファイナンシャルプランナーの無料相談を行っている窓口もたくさんあります。しかし、無料で相談できることに不信感を持つ方も少なくありません。

無料相談では1時間以上対応してくれることも珍しくないため、裏がありそうだと感じる人も多いでしょう。

ファイナンシャルプランナーが無料で相談に応じてくれるのは、保険や投資会社の仲介役として複数社の商品を案内しているためです。

保険会社や投資会社は相談者に自社商品を直接提案できない分、ファイナンシャルプランナーに紹介してもらう代わりに仲介料を支払っています。

そのため、ファイナンシャルプランナーは相談者からお金を受け取らずとも収益を得ることができるのです。

無料相談と謳っていながら、相談後にお金を取られることはまずないので、安心して利用できます。

保険や投資などの押し売りが不安

無料相談の場合、保険や投資などの押し売りをされそうで不安に感じる人も多いでしょう。無料な分、どこかで利益を出そうと契約を迫られそうなイメージを持たれやすいためです。

確かにファイナンシャルプランナーは、保険会社や投資会社からの仲介料で利益を得ています。しかし、急かすなどして相談者の意にそぐわない契約を結ばせたとしても、すぐに解約されてしまうでしょう。

また契約を強要することで、保険会社や投資会社のイメージが悪くなることにもつながるため、押し売りは禁止されていることがほとんどです。
契約方法に悪質性が認められた場合は、ファイナンシャルプランナー側にペナルティが課せられることから、強引に勧誘される心配は少ないと言えます。

ファイナンシャルプランナーへの相談は恥ずかしい？むかつく？知恵袋などのリアルな口コミ評判

知恵袋やXなどのSMSを調べてみると、ファイナンシャルプランナーの無料相談を利用した方の口コミや評判をチェックできます。

実際に調べてみたところ、「恥ずかしい」という意見はあったものの、「むかつく」といった怒りの声は見当たりませんでした。

ここでは、知恵袋などの口コミの内容で特に多かった意見や評判を紹介します。

• 経済状態を知られてしまうのが恥ずかしかった
• 具体的なアドバイスがもらえた
• 意思を尊重してもらえた

これから無料相談を利用してみたい方は、実際の口コミを参考にして検討してみるとよいでしょう。

経済状態を知られてしまうのが恥ずかしかった

ファイナンシャルプランナーに家庭の経済状態を知られてしまうことについて、恥ずかしさを覚える方も少なくないようです。

こないだ初めてFP相談したんですよ。

子供2人、小中公立、高校私立、私大理系っていう、やや辛めを想定して。

総資産丸裸にされて恥ずかしいし、それどころか、なんかもう、お先真っ暗だよね…

本当は私、呑気にパートなんてやってる場合じゃないわ

まじでどーしよ…老後…。

X引用

ファイナンシャルプランナーに的確なアドバイスを受けたい場合は、資産やローン事情などを全て打ち明ける必要があります。

だからと言って、初対面で家庭の経済事情を抵抗なく話せる人はなかなかいないのではないでしょうか。

しかしファイナンシャルプランナーは、常にさまざまな事情を抱えた人の相談を受けています。そもそもお金に関する悩みを持つ人しか相談に訪れないため、引け目を感じる必要はありません。

ファイナンシャルプランナーにとって、お金に関する悩みは日常的な相談内容なので、気軽に打ち明けてみましょう。

具体的なアドバイスがもらえた

ファイナンシャルプランナーに相談したところ、具体的なアドバイスがもらえてよかったという声も多数上がっていました。

税金・住宅ローンの返し方・老後や子供の進学の支出等、将来いつまでにいくら必要で、それをどう貯めればいいのかを、保険だけでなくいろいろな面からかなり具体的に分析・アドバイスしてくれました。

Yahoo!知恵袋引用

このように、ファイナンシャルプランナーに相談することで、将来のライフプランに沿って具体的な金額や計画などのアドバイスがもらえるようです。

目標が明確になることで資金計画を立てやすくなり、理想の暮らしの実現に向けて実際に行動できるようになるでしょう。

意思を尊重してもらえた

商品を強引に勧められるのではないかと不安はあったものの、実際は大丈夫だったという体験談もいくつか見られました。

無料FP相談の結果。んん？やはり手数料商売かと思った瞬間もあったけど（まぁそうなんだけど）、おすすめされた商品を断っても嫌な顔されたり、食い下がられたりせず別の方法をサラッと提案してくれたのは非常によかった。

X引用

前述でもお伝えしたように、ファイナンシャルプランナーが強引に商品の契約を勧めたとしても、すぐに解約されるとペナルティのリスクがあります。

保険や投資などの提案をされたとしても、あくまでも相談者の意思を尊重してくれるでしょう。契約する気のないものは、はっきり断ってしまっても問題ありません。

ファイナンシャルプランナーへの相談は意味ない？有料と無料の違いやメリット　

ファイナンシャルプランナーへの相談はどこでも無料なわけではなく、有料のケースもあります。無料の場合は、商品の案内もセットで行われることがほとんどであることに対し、有料の場合は相談に特化していることが特徴です。

無料相談では、提携している保険会社などから仲介手数料をもらう代わりに商品の案内を代行します。一方有料相談では、商品を販売せずとも利益を得られる代わりに、高い専門性とアドバイス力が必要です。

保険・家計の見直しや、資産運用などは無料相談でも有益な情報を得られるでしょう。しかし、相続問題や税金に関する専門的な悩みに関しては、有料相談がおすすめです。

ただし、有料相談の相場はおよそ5,000円〜2万円までと幅が広く、選ぶ場所によって費用に差が出やすい傾向があります。相談場所を決める際には、費用を事前に確認しておくようにしましょう。

無料相談・有料相談それぞれのメリットを以下にまとめたので、参考にしながら検討してみてください。

住宅ローンの相談にもおすすめ！ファイナンシャルプランナーの無料相談3選

住宅ローンや保険・家計の見直しなどに対してアドバイスが欲しい場合は、以下に相談するのがおすすめです。

• 保険チャンネル
• マネプロ
• ココザス

いずれも無料で利用でき、オンラインやカフェなど好きな場所を選べるため、いつでも気軽に相談できます。

保険チャンネル

出典：保険チャンネル

「保険チャンネル」はスマホからのオンライン相談にも対応しており、ビデオ通話感覚で気軽に利用できます。

何度でも無料で相談できるため、納得のいく将来設計ができるまでヒアリングを重ねながら、しっかりサポートしてくれるでしょう。

現状把握の際には、自分でも気が付かなかった浪費や改善点なども教えてもらえるため、家計改善に向けて即効性のあるアドバイスが受けられます。

また面談予約と面談完了で、ローソンのギフトチケットがもらえる特典が付いてくるのも魅力です。

【保険チャンネルの詳細はこちらから】

マネプロ

出典：マネプロ

「マネプロ」の大きな特徴は、取り扱い保険会社の豊富さです。

取り扱い保険会社が少ない場合、紹介できる商品が偏りがちですが、マネプロでは中立的な立場から相談者のニーズに見合った商品を提案してくれます。

幅広い商品を取り扱っているため、保険の見直しを検討している方や資産運用に興味のある方には特におすすめです。

専門資格を持つ優秀なコンサルタントが150名以上在籍しているため、さまざまな悩みに適切なアドバイスが受けられるでしょう。

【マネプロの詳細はこちらから】

ココザス

出典：ココザス

「ココザス」はライフプランの設計を得意とし、ローンや資産形成など将来に向けた具体的な取り組みを提案してくれます。

家計改善のための資金対策だけでなく、転職支援や住宅購入支援なども行っていることが特徴です。

各方面での有識者が、丁寧なヒアリングに基づいて希望に沿うものを絞り込んでくれるため、理想を実現しやすくなるでしょう。

お金だけでなく、暮らしに関わる幅広い悩みに対応できるので、相談先に迷っている方にもおすすめです。

【ココザスの詳細はこちらから】

まとめ

「ファイナンシャルプランナーに相談しても意味ない」と思っている方も中にはいるでしょう。しかし、実際の利用者の口コミでは「相談してよかった」という声が多数上がっていました。

無料相談であっても収益を得られる仕組みがあり、強引な契約にはペナルティが課せられるため料金や押し売りを心配する必要はありません。

相談実績や面談方法などを比較しながら、自分に合った相談先を探してみてください。