フリーランスや個人事業主をしていて「GMOフリーランスファクタリング」が気になっている方もいらっしゃるのではないでしょうか。
GMOグループが提供する個人事業主向けのファクタリングには「フリーナンス」もあるので、何が違うのか詳しく知りたいですよね。
そこで今回は、GMOフリーランスファクタリングの口コミや対象の職業、フリーナンスとの違いを詳しく解説します。
GMOフリーランスファクタリングについて詳しく知りたい方は、ぜひ参考にしてみてください。
《GMOフリーランスファクタリングの概要》
| 資金化までの所要時間 | 最短30分 |
| ファクタリング形式 | 2社間ファクタリング |
| 手数料 | 一律9.5％ |
| 利用限度額 | 1万円～申請上限なし |
| 利用対象者 | 法人・個人事業主（フリーランス） |
| 必要書類 | 請求書のみ |
GMOフリーランスファクタリングの評判は？5chや口コミサイトのリアルな声
GMOフリーランスファクタリングの口コミや評価を調べたところ、5chには利用者の口コミが見当たりませんでした。
しかし、その他の口コミサイトには投稿があったので、実際の利用者の声を紹介します。具体的に投稿されていた内容は以下の通りです。
- 審査が迅速だった
- 会員登録なしで利用できた
- 身分証の提出が不要だった
審査が迅速だった
特に多かった口コミは、審査スピードの早さに関する内容でした。
申し込みをする際には事前に請求書を準備していたので、後は銀行口座さえ設定をするだけで非常にお手軽でしたし、平日の午前中に申し込みをすると30分もかからないくらいで審査結果が届いたので、とても迅速でした。
一部引用：みん評
30分前後で審査結果が出たという口コミも複数見られ、審査の迅速性が伺えます。すぐに資金が必要な方にとって、満足感のある対応が期待できるでしょう。
会員登録なしで利用できた
以下の口コミの通り、GMOフリーランスファクタリングの利用は、会員登録制ではありません。
他社の類似サービスでは煩わしい会員登録が必要だったり、審査に時間がかかってしまうことも珍しくはありませんが、GMOフリーランスファクタリングではそのような手間は全くありませんでした。
申し込みはオンライン対応しているため自分の好きな時間帯で行えるためストレスが無かったのも私的には嬉しいポイントの1つでもあります。
一部引用：みん評
GMOフリーランスファクタリングのように、Web申し込みに対応している業者では、利用する際に会員登録が必要になるケースが多い傾向にあります。
しかし、GMOフリーランスファクタリングでは会員登録の手間がなく、すぐに審査に進めるので、申し込み時間を短縮できます。
現時点で単発での利用を検討している方にとって、気軽に利用しやすいサービスといえるでしょう。
身分証の提出が不要だった
申し込みの際に、身分証の提出が不要な点も好評でした。
身分証の提出が不要であったり、30分から1時間の審査で仕事の請求書を現金化することができ、大変助かりました。急遽まとまった現金が必要なフリーランサーはおすすめです！
一部引用：みん評
ファクタリングでは用意しなければならない書類が複数あるので、必要書類が少ないほど申し込む際の手間が省けます。
必要最低限の手続きのみですぐに資金調達できますから、貴重な時間を有効に活用できるでしょう。
GMOフリーランスファクタリングで審査落ちにつながる理由と対策
GMOフリーランスファクタリングで審査落ちにつながる理由は、おもに以下の通りです。
- 活動実績を示せるものがない
- 取引先の信用力が低い
- 請求書の支払いサイトが長い
どれも審査の際に不利になりやすい要素なので、申し込む前にしっかり対策しておきましょう。
活動実績を示せるものがない
GMOフリーランスファクタリングでは、利用者の活動実績を重視した審査を行っています。活動実績が充実している利用者なら、信頼性の高い人物として取引時に安心感があるからです。
活動実績そのものが信用力に直結するので、実績が不明確であれば業者から信頼を得るのは困難でしょう。
対策としては、SNSやWebサイトにポートフォリオを作成し、実績を目に見える形で示せるようにしておくのが有効です。
また、現時点での活動実績を示せるよう、こまめな更新を忘れないようにしてください。
取引先の信用力が低い
取引先の信用力が低い場合も、審査で不利になるので注意してください。
ファクタリングは「取引先から支払いを受ける権利」を業者に買い取ってもらい、資金を得るための金融サービスです。
取引先の信用力が低ければ、確実にお金を回収できるかわからないため、審査の際にマイナス要素となるでしょう。
GMOフリーランスファクタリングの審査に通過したいのであれば、信用力の高い取引先の請求書を利用してください。
具体的には、法人で創業年数が長い取引先や、資力の高い取引先の請求書が妥当です。
請求書の支払いサイトが長い
GMOフリーランスファクタリングに申し込む際には、支払いサイトが長い請求書を利用するのも避けたほうが無難です。
支払いサイトとは、請求書の発行から実際に入金されるまでの期間を表し、支払いサイトが長いほど入金までに期間を要します。
支払いサイトが長ければ、その間に取引先の経営状態が悪化する可能性があり、業者側から未回収リスクを不安視されるでしょう。
スムーズな審査通過を狙うのであれば、入金日が翌月の請求書を利用し、なるべく業者の不安を取り除くようにしてみてください。
GMOフリーランスファクタリングが利用可能な職業は？
GMOフリーランスファクタリングは、利用可能な職業についてのインタビューで以下のように回答しています。
出典：GMOフリーランスファクタリングを取材！｜ファクタリング情報センター
Web上では、Webクリエイター・ITエンジニアしか利用できないという書き込みがいくつか見られたものの、実際は異なるようです。
ライター・カメラマン・イラストレーターの利用実績もあるので、利用できる職業の幅も広がっていると考えてよいでしょう。
もし、ご自身の職業で利用できるか心配なら、GMOフリーランスファクタリング宛てにメール（factoring@gmo-cn.jp）で問い合わせてみてください。
GMOフリーランスファクタリングとフリーナンスは何が違う？
GMOグループが提供しているファクタリングサービスには、GMOフリーランスファクタリングのほかに「フリーナンス」があります。
どちらも個人事業主向けのサービスとはいえ、GMOフリーランスファクタリングはフリーナンスと以下の点が異なるので、利用する際は注意しましょう。
- 会員登録が不要
- 資金調達までが迅速
- 保険の付帯がない
会員登録が不要
GMOフリーランスファクタリングは、会員登録なしで利用できます。一方、フリーナンスでは利用の際に会員登録が必要です。
GMOフリーランスファクタリングを利用すれば、最小限の必要項目ですぐに手続きが完了するので、思い立ったときにすぐ申し込めるでしょう。
ファクタリングの手続きを簡単に済ませたい方や、単発での利用を検討している方にもおすすめです。
資金調達までが迅速
資金調達スピードで比較すると、GMOフリーランスファクタリングのほうが迅速性に優れています。
前述の通り、GMOフリーランスファクタリングでは会員登録が不要なので、手続きに時間がかかりません。
審査時間でいえばフリーナンスも同等（最短30分）ですが、手続きのプロセスが少ない分、GMOフリーランスファクタリングのほうが素早い資金化を実現できます。
保険の付帯がない
GMOフリーランスファクタリングは、フリーナンスのように保険が付帯しない点に注意しましょう。
というのも、GMOフリーランスファクタリングは、フリーナンスで保険を不要とする利用者の声から生まれたサービスだからです。
迅速性に特化したサービスとなっている分、業務中の事故を補償する保険は付帯しません。補償がないと不安な方は、以下で紹介するフリーナンスを利用するのがおすすめです。
GMOフリーナンスファクタリングを検討中の方が視野に入れるべきおすすめ業者3選
GMOフリーランスファクタリングの利用を検討している方は、以下のファクタリング業者の詳細も確認してみるとよいでしょう。
- フリーナンス
- ペイトナーファクタリング
- ラボル
こちらの3社も個人事業主・フリーランス向けのファクタリングサービスを提供しており、最短即日で資金調達が可能です。
それぞれ特化した部分を持っているので、重視したいポイントに合わせて選んでみてください。
フリーナンス
出典：フリーナンス
「フリーナンス」は利用時に会員登録が必要になるものの、会員になれば無料保険の「あんしん補償Basic」に加入できます。
あんしん補償Basicでは、業務中・納品後・受託物のさまざまな事故に対して補償金が支払われるので、個人事業の後ろ盾として頼りになるでしょう。
手数料は利用実績に応じて引き下がる仕組みになっているため、継続的にファクタリングを利用したい方におすすめです。
| 資金化までの所要時間 | 最短30分 |
| ファクタリング形式 | 2社間ファクタリング |
| 手数料 | 3％〜10％ |
| 利用限度額 | 1万円～申請上限なし |
| 利用対象者 | 法人・個人事業主（フリーランス） |
ペイトナーファクタリング
出典：ペイトナーファクタリング
資金化までをとにかく急ぎたい方には「ペイトナーファクタリング」がおすすめです。
ペイトナーファクタリングは資金化までが最短10分と、数あるファクタリング業者のなかでもトップレベルのスピードを誇っています。
また、申し込みにおいて通帳を不要としており、必要なものは本人確認書類と請求書の2点のみ。手元にある書類だけで簡単に申し込めるのが魅力です。
| 資金化までの所要時間 | 最短10分 |
| ファクタリング形式 | 2社間ファクタリング |
| 手数料 | 10％（固定） |
| 利用限度額 | 1万円〜25万円（初回）最大100万円程度 |
| 利用対象者 | 法人・個人事業主 |
ラボル
出典：ラボル
日中忙しくてなかなか時間が取れない方は「ラボル」を利用してみてください。
ラボルは審査さえ終了していれば、昼夜問わず24時間振込に対応。銀行の営業時間に左右されない、融通の利いた資金調達が可能です。
手数料は10％固定となっており、得られる資金の算段を立てやすく、ファクタリングの利用が初めての方でも戸惑わずに利用できます。
| 資金化までの所要時間 | 最短60分 |
| ファクタリング形式 | 2社間ファクタリング |
| 手数料 | 10％（固定） |
| 利用限度額 | 1万円〜10万円（初回）最大100万円 |
| 利用対象者 | 法人・個人事業主（フリーランス） |
まとめ
GMOフリーランスファクタリングは、会員登録を行わずに申し込みが完了するので、スピード感のある資金調達を希望する方におすすめです。
利用実績のある職業も増えてきていますから、気になる方は気軽に申し込んでみてください。
GMOフリーランスファクタリングを利用候補としているものの、まだ業者選びに悩んでいる方は、先ほど紹介した3社を参考にしてみるとよいでしょう。
